AML/CFT Uyum Programı
Şirketinizin suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanında aracı olarak kullanılması hem ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalmanıza hem de kurumsal itibarınızın zedelenmesine yol açar. Bu durumu önlemek amacıyla yükümlü finansal kuruluşların uyum programı oluşturmaları zorunluluğu bulunmaktadır. Uyum programı risk temelli bir yaklaşımla oluşturulmalı ve aşağıdaki tedbirleri içermelidir:
- Kurum politikası ve prosedürlerinin oluşturulması,
- Risk yönetimi faaliyetlerinin yürütülmesi,
- İzleme ve kontrol faaliyetlerinin yürütülmesi,
- Uyum görevlisi atanması ve uyum birimi oluşturulması,
- Eğitim faaliyetlerinin yürütülmesi,
- İç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi.
Söz konusu tedbirler arasında yer alan iç politika ve prosedürlerin oluşturulması ile kontrol noktalarının ve risk yönetimi prensiplerinin belirlenmesi Şirketinizin ilk savunma hattını; uyum görevlisi yönetimindeki uyum fonksiyonu ikinci savunma hattını; iç denetim fonksiyonu ise üçüncü savunma hattını oluşturur.
Sunmuş olduğunuz ürün ve hizmetlerin suç gelirlerinin aklanması, terörün finansmanı ve diğer finansal suçlarla ilgili faaliyetlerde kullanılmasını istemiyorsanız yürürlükteki ulusal yasa ve düzenlemelerin yanı sıra uluslararası en iyi uygulama örneklerine uygun bir uyum programı oluşturmalı ve bu programın gereken esnekliğe/çevikliğe sahip olmasını sağlamalısınız.
Uyum programınızı oluştururken ve güncellerken ihtiyaç duyacağınız profesyonel desteği Finwise Consulting’in uzman kadrosundan temin edebilirsiniz.
