Der lange unregulierte Krypto-Asset-Sektor wurde in der Türkei durch Bestimmungen reguliert, die durch das Gesetz Nr. 7518 vom 2. Juli 2024 in das Kapitalmarktgesetz Nr. 6362 eingefügt wurden. Diese Reform definierte Krypto-Dienstleister (CASPs) und bestimmte das Kapitalmarktkomitee (CMB) als zuständige Behörde für den Sektor. Die Sekundärgesetzgebung hat die Betriebsgrundsätze sowie die Kapital- und Technologieanforderungen konkretisiert.
Was ist ein Krypto-Dienstleister?
CASPs sind Institute, die den Kauf und Verkauf, die Erstemission oder Verteilung, den Tausch oder die Übertragung von Krypto-Assets, damit verbundene Verwahrdienste und weitere gesetzlich definierte Transaktionen vermitteln. Die wichtigsten Tätigkeitsarten sind:
- Plattform (Börse): Der Ort, an dem Handel, Erstemission/Verteilung und Tausch von Krypto-Assets stattfinden.
- Verwahrdienst: Aufbewahrung und Verwaltung von Krypto-Assets oder der privaten Schlüssel, die den Zugang dazu ermöglichen.
- Vermittlungsdienste: Auftragsübermittlung und weitere gesetzlich definierte Vermittlungstätigkeiten.
Antrags- und Zulassungsprozess
Institute, die tätig werden möchten, müssen eine Zulassung des CMB einholen. Der Prozess umfasst im Allgemeinen:
- Unternehmensstruktur: Gründung als Aktiengesellschaft und Erfüllung der Reputations- und Integritätsanforderungen für Aktionäre und Geschäftsleiter.
- Kapitalausstattung: Mindestkapital- und Eigenkapitalanforderungen. Da die Beträge durch Verordnung aktualisiert werden können, sind die aktuellen Schwellenwerte vor der Antragstellung zu prüfen.
- Technologie und Sicherheit: Starke Kontrollen über Informationssysteme, Cybersicherheit, Wallet-Verwaltung und Schutz von Kundenvermögen; unabhängige IT-Prüfung.
- Trennung von Kundenvermögen: Krypto-Assets und Barmittel der Kunden müssen vom Eigenvermögen des Instituts getrennt gehalten werden.
- AML-Compliance: Ein Programm zur Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung, Know-Your-Customer (KYC) und Pflichten zur Meldung verdächtiger Transaktionen.
Laufende Pflichten
Die Pflichten bestehen nach der Zulassung fort: regelmäßige Berichterstattung, unabhängige Prüfung, Aufrechterhaltung von interner Kontrolle und Risikomanagement, Schutz von Kundenvermögen und Aktualität der IT-Sicherheit. Verstöße können Folgen von Verwaltungssanktionen bis hin zum Entzug der Betriebslizenz nach sich ziehen.
Die internationale Dimension
Mit der weltweiten Annäherung der Krypto-Regeln — vorangetrieben durch Rahmenwerke wie die EU-MiCA — wird die Compliance-Gestaltung für Unternehmen, die in der Türkei tätig sind oder grenzüberschreitende Dienste anbieten, noch wichtiger. Bei Geschäftsmodellen über mehrere Jurisdiktionen müssen die Anforderungen jedes Landes gemeinsam bewertet werden.
Wie FinWise Consulting unterstützt
Wir bieten Krypto-Unternehmen End-to-End-Beratung — einschließlich der korrekten Einordnung der Tätigkeitsart, der Erstellung des CMB-Zulassungsdossiers, der Planung von Kapital- und Technologieanforderungen und des Aufbaus des AML-Compliance-Programms. Die frühzeitige Integration regulatorischer Erwartungen in das Geschäftsmodell beschleunigt die Zulassung und sorgt für nachhaltige Compliance bei späteren Prüfungen.
