MASAK 2021 Yılı Faaliyet Raporu Çerçevesinde Uyum Faaliyetleri

AML Compliance, Crypto Asset Service Providers, Elektronik Para Kuruluşları, MASAK Uyum, Ödeme Kuruluşları, Yetkili Müesseseler

MASAK 2021 yılı faaliyet raporunu yayınladı. Rapor MASAK mevzuatında tanımlanmış yükümlülülerin mevzuatla ilgili faaliyetleri ve MASAK’ın bunlar hakkındaki işlemleri hakkında önemli bazı hususlar içermektedir. Rapor’da 2021 yılında şüpheli işlem bildirimlerinin önemli oranda arttığı görülmektedir. Artışın temel kaynağı Ödeme Kuruluşları ile Elektronik Para Kuruluşları’nın yaptığı bildirim sayısındaki artıştır. Bu kuruluşlar 2021 yılında 284.544 bildirim yapmıştır.2020 yılında…

Dijital Kimlik Doğrulama ve Uzaktan Kimlik Tespiti

Regtech, AML Compliance, MASAK Uyum

Dijitalleşme günümüzde hemen her iş kolunda en trend başlıklar arasında yer almaktadır. Her geçen gün dijital uygulamaların hayatımızda edindiği yer artmakta, yeni iş kolları ve yeni şirketler hayatımıza girmektedir. Bu şirketlerin bir kısmı regüle piyasalarda çalışmakta olup çeşitli yasal yükümlülüklere tabidirler. İlgili mevzuat setine uyum sağlamak bu şirketler için bir gerekliliktir. Ayrıca regüle olsun ya…

Corporate Governance of Payment and Electronic Money Institutions

Elektronik Para Kuruluşları, Ödeme Kuruluşları

Introduction The main purpose of the Law No. 6493 on Payment and Securities Settlement Systems, Payment Services and Electronic Money Institutions is to regulate the procedures and principles regarding payment and securities settlement systems, payment services, payment institutions and electronic money institutions. In this framework, Law No. 6493 has defined the relevant activities and the…

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarında Kurumsal Yönetim

Ödeme Kuruluşları, Elektronik Para Kuruluşları

Giriş 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun’un temel amacı, ödeme ve menkul kıymet mutabakat sistemlerine, ödeme hizmetlerine, ödeme kuruluşlarına ve elektronik para kuruluşlarına ilişkin usul ve esasları düzenlemektir. Bu çerçevede 6493 sayılı Kanun ilgili faaliyetleri ve bu faaliyetlerle iştigal edecek şirketleri tanımlamış, bunların kuruluş ve…

Döviz Bürolarında (Yetkili Müesseselerde) Kurumsal Yönetim

Döviz Büroları, MASAK Uyum, Yetkili Müesseseler

Organizasyon Yapısı Döviz bürolarının anonim şirket olarak kurulması gerekmektedir. Bu kapsamda yetkili müesseselerin genel müdür ataması ve yönetim kurulu belirlemesi gerekmektedir. Tebliğ yetkili müesseseler için asgari ödenmiş sermaye şartı getirmiş, yeni şube açılması durumunda her bir şube için de 3 milyon TL ilave sermaye artırımı öngörmüştür. Ayrıca yetkili müesseselerin kuruluş amaçları ile sınırlı olarak faaliyet…

Döviz Bürolarının (Yetkili Müesseselerin) Kurulmasına İlişkin Usul ve Esaslar

Döviz Büroları, Yetkili Müesseseler

Giriş Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Kararda tanımlanan yetkili müesseselerin, bilinen adıyla döviz bürolarının, kuruluş ve faaliyetlerine ilişkin yasal çerçeve 2018 yılında Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayınlanan 2018-32/45 sayılı Tebliğ’le yenilenmiştir. Resmi Gazete’de 12 Ekim 2021’de yayınlanan değişikliklerle Tebliğ’e son hali verilmiş, döviz bürolarının faaliyetleri için oluşturulan kural seti güncellenmiş ve yeni…

Specific Risks of Crypto-assets and Related Products and Services

Blockchain, Crypto Asset Service Providers, Cryptocurrencies

Specific Risks of Crypto-assets and Related Products and Services Most financial consumers lose money in crypto-assets due to several factors. Consumer protection schemes have not yet been designed very well. Cryptoassets are not fully regulated by authorities. Unlike legal tender, there is no government insurance in any cryptocurrencies. Cryptoassets trade in the highly volatile market…